被动投资

被动投资是一种投资策略，旨在通过最小化买卖活动来最大化回报。这种方法旨在复制特定指数的表现，从而减少主动管理的需求。

理解被动投资

被动投资重点关注以下关键要素：

• 指数跟踪：被动投资者通常会投资于镜像市场指数表现的指数基金或交易所交易基金（ETF），而不是试图超越市场，常见的市场指数包括标准普尔500指数或道琼斯工业平均指数。
• 长期策略：被动投资通常被视为一种长期策略，投资者会长时间持有其投资，以应对市场波动。
• 较低成本：由于被动投资需要的交易频率和投资组合管理较少，通常会比主动投资策略产生更低的费用。
• 风险分散：通过投资于广泛的指数，投资者可以实现多个行业和公司的多样化，从而降低与个别股票波动相关的风险。

被动投资的示例

假设一位投资者决定在标准普尔500指数基金中投资$10,000。该基金旨在复制标准普尔500的表现，其中包括500家最大的美国公司。

假设标准普尔500的平均年回报率为7%，投资的增长情况如下：

• 初始投资：$10,000
• 年回报率：7%
• 投资期限：10 年

使用复利公式：

最终金额 = 本金 * (1 + 利率)^年数

在这种情况下：

最终金额 = 10,000 * (1 + 0.07)^10

计算：

最终金额 = 10,000 * (1.967151)

结果大约为：

最终金额 = $19,671.51

这意味着经过10年，投资者最初的$10,000投资通过在标准普尔500指数基金中的被动投资可能增长至约$19,671.51。

被动投资是许多投资者寻求以较低风险和减少管理成本来获得持续增长的有效策略。通过关注长期回报而非短期收益，被动投资者可以享受股市整体增长的好处。